Suivi annuel :la clé d’une stratégie patrimoniale efficace
Le patrimoine d’un praticien se joue dans la durée
Mettre en place une bonne stratégie patrimoniale est une première étape. Mais sans suivi, elle perd rapidement en efficacité. Chaque année sans ajustement peut coûter cher : trop d’impôts payés, protections inadaptées, placements déséquilibrés, trésorerie fragilisée.
En moyenne, un suivi annuel permet d’éviter entre 5 000 et 15 000 € de pertes ou de surcoûts par an pour un cabinet.
Pourquoi un suivi annuel est indispensable
La vie d’un chirurgien-dentiste ou orthodontiste évolue sans cesse : revenus, charges fixes du cabinet, fiscalité, projets familiaux, évolution des marchés et de la réglementation. Sans suivi régulier, les décisions prises deviennent rapidement obsolètes et risquent de fragiliser la sécurité financière du praticien et de sa famille.
Les bénéfices concrets du suivi Clariva
Réallocation de vos placements
Les marchés évoluent et offrent régulièrement des opportunités. Un portefeuille laissé sans suivi dérive souvent de son allocation cible. Grâce à nos rééquilibrages annuels, vous sécurisez vos gains, limitez vos pertes et captez les opportunités offertes par les cycles de marché.
Optimisation fiscale continue
recalcul chaque année de vos déductions (Madelin, PER, amortissements via SEL/Holding). Résultat : plusieurs milliers d’euros d’économies fiscales générées ou préservées.
Mise à jour des garanties de prévoyance
Vos charges fixes évoluent. Une couverture non révisée peut laisser un trou de 5 000 à 10 000 €/mois en cas d’arrêt de travail.
Anticipation des projets de vie
Achat immobilier, études des enfants, transmission… intégrés dans votre stratégie au bon moment pour éviter les déséquilibres.
Ne laissez pas les conditions de marché et les lois fiscales impacter vos efforts. Notre suivi proactif vous assure une stratégie toujours alignée sur vos objectifs et les réalités du moment. Assurez vous une stratégie à jour :
Exemple concret
Un chirurgien-dentiste investit 50 000 € dans une allocation équilibrée.
- Sans suivi, son portefeuille devient trop risqué après 3 ans de hausse boursière (80 % actions). Lors de la correction suivante, il perd 15 000 €.
- Avec un suivi annuel et un rééquilibrage, la perte aurait été limitée à 5 000 € : 10 000 € économisés grâce à la discipline et à l’adaptation aux opportunités de marché.
Autre cas : un orthodontiste en SELARL a économisé 12 000 € d’impôts en deux ans via l’optimisation annuelle de ses cotisations Madelin et de son PER.
Un ROI clair et mesurable
- Les économies fiscales générées
- Les pertes évitées sur les placements
- La continuité assurée face aux imprévus
- La sécurisation de la valeur de la patientèle et du patrimoine professionnel
La valeur ajoutée Clariva Medical Partners
Chez Clariva, le suivi annuel est une composante centrale. Nous travaillons en synergie avec vos experts-comptables et avocats pour ajuster en temps réel fiscalité, prévoyance, placements et structuration professionnelle. Résultat : cohérence globale, sérénité et efficacité durable.
Ne laissez pas vos choix patrimoniaux s’éroder avec le temps. Demandez votre suivi annuel Clariva et transformez chaque rendez-vous en valeur ajoutée pour votre avenir.